【一連の捜査終結】ファクタリングを装った悪徳闇金業者

悪徳なファクタリング会社の捜査は終結

2017年に入ってファクタリング業者を装った闇金業者の多くが摘発されました。

1月にはファクタリングを装い貸金業者の登録なしで法定利息の約19~33倍となる金利で融資をした出資法違反の容疑で東京の業者が摘発されています。

またこの摘発をきっかけに別のファクタリング業者の元経営者ら複数人も逮捕されました。

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ファクタリング ニュース

上記のニュースによれば摘発された業者に事務所を貸していたとして東京都の会社役員の男性が組織犯罪処罰法違反(犯罪収益収受)容疑で書類送検されたということです。

書類送検された会社役員の男性は昨年1~10月、無登録の貸金業と知りながら現在はすでに摘発されている「東洋商事」など2社に東京都中野区の事務所を貸して、その家賃など約395万円を受け取ったとされています。

本人は「違法だとは思わなかった」と容疑を否認しているようです。

また業者に顧客の返済状況などの情報を提供していたとして東京都の会社員の男性が貸金業法違反(無登録営業)幇助の容疑で書類送検され一連の捜査は終結しました。

これまでの捜査でファクタリング業者を装って無登録で貸金業を営むなどした業者5社を摘発して17人が逮捕されるという結果になりました。
5社は2016年8月~2017年11月の間で全国の中小企業など約660社に計およそ13億6千万円を貸し付けていたそうです。

ファクタリングは売掛債権を売却し資金を調達する金融サービスです。

貸し付けではなく売買になるため担保や保証人は必要とせず売掛金の回収不能リスクもファクタリング会社に譲渡します。
そのため一般的に5~30%という融資の金利と比較するとかなり高額な手数料がかかります。

まだファクタリングは法整備が整っていないので闇金業者は目を付けたのですね。

ファクタリング業者を装って融資の利息と同じような手数料を請求する。
しかし実際には売掛債権を売買した実態はなく売掛債権を担保に貸し付けていました。

今回の記事で一連の捜査は終結とありました。

しかしファクタリングに関する法律はいまだ不明瞭な点ばかりです。

その不明瞭なグレーな部分をずる賢く利用し高額な手数料を請求したり担保や保証人を要求するファクタリング業者は今後も出てくるかもしれません。

ただファクタリング自体は決して違法ではないし金融庁にも認められている立派な金融サービスです。

どうしても悪徳な業者ばかり目立ってしまうので危険な金融サービスだと思うかもしれませんが正しいファクタリング業者を選べば何も問題はありません。

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