ファクタリングを装った悪徳業者の裏に貸金業者…?

大阪府警では今年に入って東京のファクタリング業者を装った悪徳業者4社を摘発しています。

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「ファクタリング」と呼ばれる債権の買い取り契約を装ってヤミ金を営んでいた業者が摘発された事件で、大阪府警生活経済課は10…

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ファクタリングなのか高利貸しなのか?2017年1月、ファクタリング会社を装った闇金業者が初めて摘発され貸金業法違反(無登録営業)の疑いで逮捕者が出たというニュースが注目を集めました。[sitecard subtitle=関連記事[…]

ファクタリング ニュース

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「ファクタリング」と呼ばれる債権の買い取り契約を装ったヤミ金業者が摘発された事件で、大阪府警生活経済課は23日、貸金業法…

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2017年3月に逮捕者が出たという記事の続報です。[blogcard url=https://www.sankei.com/west/news/170310/wst1703100080-n1.html]その時の当サイトでの記[…]

ファクタリング ニュース

6億円超を貸し付けて出資法違反”闇金まがい”の悪徳手口 -日刊ゲンダイより
URL:https://www.nikkan-gendai.com/articles/view/newsx/208673/1

6億円超貸し付けか…高利貸疑いで3人逮捕…売掛債権担保に上限の5倍 – 産経WESTより
URL:https://www.sankei.com/west/news/170629/wst1706290065-n1.html

こちらの記事によれば東京都千代田区の貸金業者「エムピーシー」前代表ら男3人が2017年6月28日に大阪府警に逮捕されました。

2016年1月から11月にかけて全国175の自営業者らに対して計6億8000万円を貸し付けて法定年利を大幅に上回る利息を受け取った疑いです。

ファクタリングは売掛債権を売却して資金化する金融サービスです。

貸し付けではなく売却になるため担保や保証人は必要とせず売掛金の回収不能リスクもファクタリング会社に移ります。
そのため一般的に1%~30%という融資の金利と比較するとかなり高い手数料がかかります。

2017年の時点でファクタリングはまだ法整備が整っていないので悪徳闇金業者は目を付けたのでしょう。

そして実際には売掛債権を資金化していたわけではなく売掛債権を担保に貸し付けを行っており返済が滞ると利息だけを支払わせて元金の返済を先延ばしにさせる手口で荒稼ぎしていました。

過去に摘発された闇金業者と違う点は「エムピーシー」は貸金業の許可を持っているということです。
そのため容疑としては貸金業法違反ではなく出資法違反(高金利)の疑いです。

貸金業で得た顧客名簿や同業者からの紹介を駆使してテレアポで融資を持ち掛けていました。
売掛債権を担保にすれば厳しい取り立てをしなくても売掛先から入金期日に回収すれば良いだけという巧妙な手口でした。


初めてファクタリングを利用しようと検討している法人・個人事業主は多いかと思います。

ファクタリングは融資ではなく売掛債権の譲渡による資金調達方法です。
しかし、同様に売掛債権を活用した資金調達方法で売掛債権を『担保』に融資を受ける【売掛債権担保融資(ABL)】もあります。

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